نوشته‌ها

مقررات متحدالشکل اعتبار اسنادی یا UCP چیست؟

UCP مجموعه ای از قوانین حاکم بر معاملات اعتبار اسنادی در سراسر جهان است. این قوانین توسط اتاق بازرگانی بین المللی (ICC) تأسیس شده است و توسط اکثر کشورها پذیرفته شده است و آن را به پرکاربردترین مجموعه قوانین در امور مالی تجارت بین المللی تبدیل می کند. این قوانین چارچوب استانداردی را برای بانک ها، واردکنندگان و صادرکنندگان فراهم می کند تا از جریان روان کالاها و پرداخت ها در تراکنش های فرامرزی اطمینان حاصل کند.

در این راهنمای جامع، تاریخچه، ساختار و مفاد کلیدی UCP، تأثیر آن بر گزینه‌های تأمین مالی برای واردکنندگان و صادرکنندگان و همچنین نقش آن در مدیریت ریسک در تأمین مالی تجارت را بررسی خواهیم کرد. همچنین به باورهای غلط رایج در مورد UCP خواهیم پرداخت. در پایان این راهنما، درک روشنی از UCP و اهمیت آن در تجارت بین‌المللی خواهید داشت.

UCP چیست؟

UCP مجموعه ای از قوانین شناخته شده بین المللی است که بر استفاده از اعتبار اسنادی در تجارت بین المللی حاکم است. اعتبار اسنادی ابزارهای مالی صادر شده توسط بانک هاست که در صورت احراز شرایط خاصی از سوی واردکننده، پرداخت را به صادرکننده تضمین می کند. UCP چارچوب استانداردی را برای بانک ها، واردکنندگان و صادرکنندگان فراهم می کند تا از جریان روان کالاها و پرداخت ها در تراکنش های فرامرزی اطمینان حاصل کند.

استفاده از اعتبار اسنادی در تجارت بین المللی ضروری است زیرا سطحی از امنیت را برای هر دو طرف درگیر فراهم می کند. صادرکننده تضمین می دهد که پرداخت با احراز شرایط خاص است، در حالی که واردکننده تضمین می‌کند که کالا طبق قرارداد تعیین شده تحویل می‌شود. UCP قوانین و دستورالعمل هایی را ارائه می دهد که عادلانه سازی و کارایی این معاملات را تضمین می کند.

تاریخچه و تکامل مقررات

اولین نسخه UCP در سال 1933 معرفی شد و از آن زمان تاکنون چندین بار مورد بازنگری قرار گرفته است. آخرین نسخه، UCP 600، در سال 2007 معرفی شد و توسط اکثر کشورها پذیرفته شده است. UCP 600 جایگزین نسخه قبلی، یعنی UCP 500 شد که از سال 1993 استفاده می شد.

تکامل مقررات UCP منعکس کننده تغییرات در چشم انداز تجارت بین المللی در طول سال ها است. با جهانی شدن تجارت، مقررات UCP به روز شد تا نیازهای در حال تغییر واردکنندگان، صادرکنندگان و بانک ها را منعکس کند. UCP 600 جامع ترین و به روزترین مجموعه قوانین حاکم بر معاملات اعتبار اسنادی است.

آشنایی با ساختار مقررات متحدالشکل اعتبار اسنادی

آشنایی با ساختار و فرمت UCP

UCP به هفت مقاله تقسیم می شود که هر یک جنبه متفاوتی از معاملات اعتبار اسنادی را پوشش می دهد. این مقالات چارچوبی را برای بانک ها، واردکنندگان و صادرکنندگان فراهم می کند تا از جریان روان کالاها و پرداخت ها در تراکنش های فرامرزی اطمینان حاصل کنند.

  1. ماده 1: مقررات کلی را برای کاربرد و تفسیر UCP ارائه می کند.
  2. ماده 2: تعهدات بانک ها در معاملات اعتبار اسنادی را پوشش می دهد.
  3. ماده 3: تعهدات ذینفع (صادرکننده) در معاملات اعتبار اسنادی را پوشش می دهد.
  4. ماده 4: تعهدات متقاضی (واردکننده) در معاملات اعتبار اسنادی را پوشش می دهد.
  5. ماده 5: اسناد مورد نیاز در معاملات اعتبار اسنادی را پوشش می دهد.
  6. ماده 6: شامل بررسی اسناد توسط بانک ها می شود.
  7. ماده 7: مقررات متفرقه معاملات اعتبار اسنادی را در بر می گیرد.

مفاد کلیدی UCP و پیامدهای آنها

UCP چارچوب استانداردی را برای بانک ها، واردکنندگان و صادرکنندگان فراهم می کند تا از جریان روان کالاها و پرداخت ها در تراکنش های فرامرزی اطمینان حاصل کند. برخی از مفاد کلیدی مقررات متحدالشکل اعتبار اسنادی عبارتند از:

  • الزام برای ارائه اسناد در یک بازه زمانی مشخص
  • الزام به صحت اسناد و مطابق با شرایط اعتبار اسنادی
  • الزام بانک ها به بررسی اسناد برای اطمینان از مطابقت آنها با اعتبار اسنادی
  • تعهد بانک ها به پرداخت به ذینفع در صورت احراز شرایط خاص
  • الزام بانک ها به اطلاع رسانی هر گونه مغایرت به متقاضی و دادن فرصت به آنها برای اصلاح وضعیت

این مقررات عادلانه و کارایی معاملات اعتبار اسنادی را تضمین می کند و سطحی از امنیت را برای هر دو طرف درگیر فراهم می کند.

تفاوت بین UCP 600 و نسخه های قبلی

UCP 600 جایگزین نسخه قبلی، یعنی UCP 500 شد که از سال 1993 مورد استفاده قرار گرفته بود. برخی از تفاوت های اصلی بین UCP 600 و نسخه های قبلی عبارتند از:

  • حذف شرط امضای یک سند
  • معرفی اسناد الکترونیکی
  • تبیین الزام بانک ها به بررسی اسناد
  • معرفی مفهوم “اسناد اصلی”

این تغییرات منعکس کننده ماهیت در حال تغییر تجارت بین المللی و نیاز به مقررات UCP برای همگام شدن با این تغییرات است.

UCP و ارتباط آن با اینکوترمز

اینکوترمز جزو اصطلاحات تجاری شناخته شده بین المللی است که مسئولیت ها و تعهدات خریداران و فروشندگان را در تجارت بین المللی تعریف می کند. آنها یک چارچوب استاندارد برای تفسیر شرایط تجاری مورد استفاده در قراردادهای فروش کالا ارائه می دهند. UCP و Incoterms ارتباط نزدیکی با یکدیگر دارند زیرا هر دو چارچوب استانداردی را برای تجارت بین‌المللی ارائه می‌کنند.

در حالی که اینکوترمز مسئولیت ها و تعهدات خریداران و فروشندگان را در تجارت بین المللی تعریف می کند، UCP قوانین و دستورالعمل هایی را برای استفاده از اعتبار اسنادی در تجارت بین المللی ارائه می دهد. آنها با هم چارچوبی جامع برای جریان روان کالاها و پرداخت ها در تراکنش های فرامرزی فراهم می کنند.

باورهای غلط رایج در مورد مقررات متحدالشکل اعتبار اسنادی

چندین تصور غلط رایج در مورد UCP وجود دارد که باید برطرف شود. یکی از رایج ترین تصورات غلط این است که مقررات متحدالشکل اعتبار اسنادی در واقع یک قانون است. UCP یک قانون نیست، بلکه مجموعه ای از قوانین و دستورالعمل های حاکم بر معاملات اعتبار اسنادی است.

یکی دیگر از تصورات غلط رایج این است که UCP پرداخت را تضمین می کند. این مقررات، پرداخت را تضمین نمی کند، بلکه چارچوبی را برای استفاده از اعتبار اسنادی در تجارت بین المللی فراهم می کند. تعهد بانک ها به پرداخت به ذینفع در صورت احراز شرایط خاص، تنها به اندازه اعتبار بانک صادرکننده است.

باورهای غلط رایج در مورد UCP

UCP و نقش آن در مدیریت ریسک در امور مالی تجارت

UCP نقش مهمی در مدیریت ریسک در امور مالی تجارت ایفا می کند. UCP با ارائه یک چارچوب استاندارد برای استفاده از اعتبار اسنادی در تجارت بین المللی، عادلانه و کارایی معاملات اعتبار اسنادی را تضمین می کند. این به نوبه خود خطر عدم پرداخت را برای صادرکننده و عدم تحویل کالا را برای واردکننده، کاهش می دهد.

UCP همچنین دستورالعمل هایی را برای بررسی اسناد توسط بانک ها ارائه می دهد. این کار تضمین می کند که اسناد ارائه شده دقیق و مطابق با شرایط اعتبار اسنادی هستند. این امر خطر ناهماهنگی را کاهش می دهد و تضمین می کند که واردکننده کالایی را که سفارش داده است دریافت می کند.

UCP و تأثیر آن بر گزینه های تأمین مالی برای واردکنندگان و صادرکنندگان

UCP تأثیر قابل توجهی بر گزینه های تأمین مالی برای واردکنندگان و صادرکنندگان دارد. UCP با ارائه یک چارچوب استاندارد برای استفاده از اعتبار اسنادی در تجارت بین المللی، ریسک عدم پرداخت برای صادرکننده و عدم تحویل کالا برای واردکننده را کاهش می دهد. این امر به نوبه خود باعث می شود تا واردکنندگان و صادرکنندگان بتوانند از بانک ها تامین مالی کنند.

هنگامی که بانک ها با اعتبار اسنادی تضمین شوند، تمایل بیشتری به تامین مالی برای معاملات تجاری بین المللی دارند. زیرا اعتبار اسنادی سطحی از امنیت را برای هر دو طرف درگیر فراهم می کند و خطر عدم پرداخت و تحویل را کاهش می دهد.

نتیجه گیری

UCP مجموعه ای مهم از قوانین حاکم بر معاملات اعتبار اسنادی در سراسر جهان است. این قوانین چارچوب استانداردی را برای بانک‌ها، واردکنندگان و صادرکنندگان فراهم می‌کند تا از جریان روان کالاها و پرداخت‌ها در تراکنش‌های فرامرزی اطمینان حاصل کنند. UCP در طول سال‌ها تحت بازنگری‌های متعددی قرار گرفته است تا نیازهای در حال تغییر واردکنندگان، صادرکنندگان و بانک‌ها را منعکس کند.

آینده UCP در تجارت بین‌المللی روشن است زیرا همچنان چارچوبی جامع برای استفاده از اعتبار اسنادی در معاملات برون مرزی ارائه می‌کند. با ادامه رشد و تکامل تجارت بین المللی، مقررات متحدالشکل اعتبار اسنادی همچنان نقش مهمی در تضمین عادلانه بودن و کارایی معاملات اعتبار اسنادی ایفا خواهد کرد.

/0 دیدگاه /توسط

چند نکته مهم در تجارت

چند نکته مهم در تجارت

کاهش هزینه های تولید اکثر تجارتها با هدف دستیابی به هزینه های پایین برای تولید و حفاظت از خود در مقابل کالاهای وارداتی ارزان قیمت که در کشور فروخته می شود، به تأمین کالا از خارج کشور می پردازند. نظرات موافق و مخالف بسیاری در خصوص تأمین کالاها از تأمین کنندگان خارجی وجود دارد. تأمین محصولات از خارج کشور به موارد زیر کمک می کند:

کاهش هزینه ها: یک شرکت می تواند هزینه های پایین تری برای کارگر و مواد اولیه در خارج از کشور بپردازد؛ دسترسی به محصولات و فناوری هایی که در داخل کشور وجود ندارد تأمین کنندگان خارجی ممکن است محصولاتی را مهیا کنند که در حال حاضر، تهیه ی آن ها برای تأمین کنندگان داخلی ناممکن است.

تنوع محصول:

یک تأمین کننده ی خارجی به دلیل هزینه های پایین تر برای نگهداری (هزینه های انبارداری و سایر هزینه های مرتبط می تواند محصولات متنوع تری را ارائه و همچنین مجموعه گسترده تری از گروه های محصولات را انبار کند.

ارائه ی محصولات با کیفیت:

گاه عقیده ی خریداران بر این است که محصولات خارجی کیفیت بهتری دارند؛

برطرف کردن کمبودهای داخلی:

در صورتی که تأمین کنندگان داخلی نتوانند مواد مورد نیازتان را تهیه کنند (مثلا به دلیل مشکلات نیروی کار با تجهیزات)، | داشتن گزینه های جایگزین برای تأمین نیازها، مهم است.

banner

شروع از صفر: رویکرد کارآفرینانه

هنگامی که هنوز تجارتتان را آغاز نکرده اید و به واردات و صادرات علاقه مندید، چه اتفاقی می افتد؟ شما به دستیابی به منافعی علاقه مند هستید که یک بنگاه فعال با تجارت بین المللی به دست می آورد. برای واردات و صادرات نیازی نیست که یک تجارت بسیار بزرگ داشته باشید. براساس اطلاعات وزارت بازرگانی ایالات متحده، شرکتهای بزرگ حدود ۴ درصد صادر کنندگان آمریکایی را تشکیل می دهند؛ یعنی ۹۶ درصد صادرکنندگان، شرکتهای کوچک هستند. هر نوع تجارتی در آغاز دشوار است. علاوه بر پیچیدگی های تجارت بین المللی مشکلات بزرگتری نیز وجود دارد. اگر برای رویارویی با مشکلات آماده اید، به موارد زیر احتیاج خواهید داشت:

دانش:

علاوه بر دانستن الزامات اولیه برای شروع تجارت، باید برای هر چیز دیگری، از تهیه و ارائه ی مدارک گرفته تا حمل و مکاتبات و مقررات دولتی آماده باشید. این گونه مطالب در کتاب پیش رو بیان شده اند، ولی بد نیست کتاب های Small Business for Dummies، نوشته ی اریک تایسن و جیم شل و کتاب Business plans kit for Durmrmies نوشته ی استیفن دی پترسون، باربارا فيندلی شنک

و پیتر ای جرت از انتشارات وایلی را مطالعه کنید.

انگیزه:

باید فروشنده ی با انگیزه ای باشید، کسی که به صرف وقت برای پیگیری و رسیدگی به صورت حسابها و رسیدها علاقه مند باشد. باید از تصور اینکه ایده ها و محصولات جدید، شما را به کجا خواهد برد. هیجان زده شوید و از کار کردن با افرادی با فرهنگ های مختلف لذت ببرید. انگیزه ی شما را در دشواری های مسیر به پیش خواهد برد پس هرچه انگیزه تان بیشتر باشد، بهتر است.

ملاحظات:

در هر تجارتی، ایجاد ارتباط قوی با تأمین کنندگان با خریداران بسیار مهم است؛ ولی این موضوع در واردات و صادرات بسیار مهم تر است. تفاوت های فرهنگی در خریدوفروش و ایجاد ارتباط نقش مهمی ایفا می کنند. فروش کالا با اصرار و فشار، به شکلی که در ایالات متحده متداول است، در بازارهای خارجی نتیجه ی مشابهی نخواهد داشت.

تعهد:

در هیچ معامله ای موفق نخواهید بود مگر اینکه خودتان به موفقیتش، متعهد باشید. در هر تجارتی فراز و نشیب و اوقات خوب و بد وجود دارد افرادی که در واردات و صادرات موفق اند، تلاش می کنند و راهشان را در دشواری ها می یابند.

کاهش وابستگی به تأمین کنندگان محدود داخلی:

گاهی ممکن است تعداد تأمین کنندگان داخلی یک کالای خاص معدود باشد . تأمین کننده ی خارجی نه تنها ممکن است کالا را با قیمت بهتری برایتان فراهم کند، بلکه هنگام مذاکره با تأمین کنندگان داخلی پشتوانه ی خوبی است و شما را در موقعیت بهتری قرار می دهد. واردات بدون ریسک نیست

اگر به واردات با هدف کاهش هزینه های تولید فکر می کنید، موارد زیر را به یاد داشته باشید:

نرخ تبدیل ارز نوسان خواهد داشت

اگر نرخ تبدیل ارز امروز به نفع شماست، ممکن است سال آینده به نفعتان نباشد. به خاطر داشته باشید: واردکنندگان از دلار قوی منتفع می شوند، چرا که باعث ارزان شدن محصولات خارجی در بازار ایالات متحده می شود؛

موانع تجاری، مثل تعرفه ی گمرکی، می تواند واردات را دشوار یا ناممکن کند؛ ممکن است کالاها را با تأخیر یا معیوب دریافت کنید؛ مذاکرات ممکن است به دلیل موانعی از قبیل تفاوتهای زبانی و فرهنگی با تأخیر مواجه شود یا شکست بخورد.

کارگو دریایی و هوایی cdi  آماده ارایه کلیه خدمات حمل و نقل  دریایی و هوایی از چین به دبی بصورت هوایی و دریایی به شما مشتریان گرامی می باشد .  مدت زمان ارسال بار برای بارهای هوایی 4 تا 7 روز و برای بارهای دریایی 25 تا 28 روز بصورت ترخیص شده و door to door  می باشد .

/0 دیدگاه /توسط