امروزه حدود 180 ارز در گردش وجود دارد؛ اما 90% از معاملات بین المللی دنیا، تنها توسط تعداد محدودی از این ارزها انجام می شود. دلار آمریکا در حال حاضر قوی ترین پول دنیا است. این ارز، پول معاملاتی درصد زیادی از معاملات است. اما ارزهای دیگری هستند که به عنوان ارزهای بزرگ (Major)، در معاملات بین المللی کاربرد دارند.
در این مقاله مهم ترین و قوی ترین پول های دنیا را معرفی می کنیم. از آنجایی که بازار فارکس بزرگ ترین بازار مالی جهان است و روزانه بیش از 7.5 تریلیون دلار معامله، در این بازار صورت می گیرد، ما میانگین معاملات روزانه ارزها را بر اساس آمار معاملاتی بازار فارکس ارائه می دهیم. قطعا مجموع معاملات روزانه برای ارزهای معرفی شده، بیش تر از عددهایی است که تنها مربوط به معاملات بازار فارکس هستند.
برای شناخت ده مورد از قوی ترین پول دنیا، در ادامه مطلب همراه ما باشید.
لیست قوی ترین پول دنیا (10 ارز قدرتمند جهان)
1- دلار آمریکا (USD)
بعد از جنگ جهانی اول، دلار آمریکا به قوی ترین پول دنیا تبدیل شد. در آن زمان، تولید ناخالص داخلی ایالات متحده، 50 درصد از تولید اقتصاد جهانی را تشکیل می داد. به همین دلیل، کشورهای دیگر، برای تجارت بین المللی شان، شروع به استفاده از دلار کردند. این کار باعث می شد تا از هزینه های تبدیل ارز جلوگیری کنند. استاندارد معامله از طریق دلار، همچنان باقی مانده است و اکثر کالاهای اصلی در سراسر جهان، به دلار قیمت گذاری می شوند.
اگر معاملات روزانه بازار فارکس 7.5 تریلیون دلار باشد، حدود 6.6 تریلیون دلار آن، مربوط به معاملات دلار آمریکا است. تمام ارزهای بزرگ، در تبادل با دلار جابجا می شوند و همین موضوع باعث شده تا بیشترین حجم معاملات دنیا، مربوط به دلار آمریکا باشد.
امروزه دلار، بخش مهمی از ذخایر ارزی بانک های مرکزی سراسر دنیا را تشکیل می دهد. ذخایر ارزی، ذخیره ارزهای خارجی است که بانک های مرکزی و سایر موسسات مالی بزرگ برای تجارت بین المللی و حمایت از ارزش پول خودشان، از آن استفاده می کنند. علاوه بر دلار، ارزهای یورو، پوند و ین، جزو ذخایر ارزی خارجی کشورها محسوب می شوند.
امروزه برخی از کشورهای کوچکتر، ارزش پول خود را به دلار متصل کرده اند و نرخ مبادله ثابتی را بین پول خودشان و دلار ایالات متحده تعیین کرده اند. این کشورها برای اطمینان از یک پایدار، باید ذخایر ارزی زیادی داشته باشند تا همیشه بتوانند نرخ ارز تعیین شده را رعایت کنند. برخی از این کشورها کوبا، بلیز، پاناما، عربستان سعودی، امارات و هنگ کنگ می باشند.
برخی کشورهای دیگر، حتی دلار آمریکا را به عنوان واحد پولی خود انتخاب کرده اند. علاوه بر ایالات متحده، هفت کشور، دلار آمریکا را به عنوان ارز قانونی خود به رسمیت می شناسند. این کشورها شامل اکوادور، السالوادور، جزایر مارشال، میکرونزی، پالائو، تیمور شرقی و زیمبابوه می باشند.
شاید در حال حاضر دلار قوی ترین پول دنیا باشد، اما اقتصاددانان زیادی عقیده دارند که در سال های آینده، انتقال قدرت از دلار آمریکا به سمت یوان چین صورت می گیرد. در زمان انتشار این مقاله، همچنان دلار، قدرت اول ارزهای جهان است و بیشترین دادوستدهای مالی از طریق این ارز صورت می گیرد.
2- یورو (EUR)
یورو دومین ارز پرمعامله، با میانگین حجم معاملات روزانه 2.3 تریلیون دلار است. در حال حاضر 19 کشور که عضو اتحادیه اروپا هستند، ارز یورو را به عنوان ارز رسمی کشورشان خرج می کنند. ارز یورو توسط بانک مرکزی اروپا که ECB نامیده می شود، مدیریت می گردد. با توجه به اینکه کشورهای عضو اتحادیه اروپا، از یک ارز واحد در معاملاتشان استفاده می کنند، در مبادلات مالی و تجاری، نیازی به تبدیل ارزهای مکرر بین این کشورها وجود نخواهد داشت. این امر باعث تشویق فعالیت اقتصادی و افزایش رشد اقتصادی در میان کشورهای اتحادیه اروپا می شود.
استفاده از یک ارز واحد توسط کشورهای مختلف، مثل یک شمشیر دولبه است. از یک طرف، حمایت کشورهای مختلف، باعث افزایش ثبات یورو می شود؛ اما اگر هر یک از این کشورها دچار رکود شدید اقتصادی شوند، این موضوع می تواند بر روی اقتصاد سایر کشورهای عضو اتحادیه نیز تاثیر منفی بگذارد.
قوی ترین تأثیرات بر ارزش یورو، رویدادهای اقتصادی در منطقه یورو، مانند اعلامیه های نشست بانک مرکزی اروپا، نرخ تولید ناخالص داخلی، داده های اشتغال و انتخابات ملی در میان کشورهای عضو اتحادیه اروپا است.
علاوه بر اعضای اتحادیه اروپا، برخی دیگر از کشورها نیز، از یورو در واردات و صادرات (معاملات بین المللی) خود استفاده می کنند. از جمله مهم ترین مصرف کنندگان ارز یورو، می توان به کشورهای آفریقایی اشاره کرد. کشورهای آفریقایی کالاها را به اروپا صادر می کنند و در ازای آن یورو دریافت می کنند. یا اینکه، به ازای پرداخت یورو، کالاهای اروپایی را وارد کشور خود می کنند.
3- ین ژاپن (JPY)
ین ژاپن با میانگین حجم معاملات روزانه 1.2 تریلیون دلار، سومین ارز پرمعامله در جهان است. ژاپن همچنین دارای سومین نرخ تولید ناخالص داخلی در دنیاست. اقتصاد قوی کشور ژاپن، سرمایه گذاران سراسر دنیا را، در دوره های زمانی مختلف، علاقمند به سرمایه گذاری بر روی ین ژاپن می نماید.
سیاست بانک مرکزی ژاپن (BoJ) برای مبارزه با تورم، پایین نگه داشتن نرخ های بهره است. تا جایی که حتی گاهی اوقات، نرخ بهره ژاپن منفی می شود. نرخ بهره پایین ین، این ارز را، به یک ارز استقراضی محبوب، برای معامله گرانی که به دنبال سود از تفاوت های نرخ بهره هستند، تبدیل کرده است.
اعلامیه های جلسات بانک مرکزی، گزارش های تولیدات ناخالص داخلی، ارقام بیکاری و تولیدات صنعتی در داخل کشور، سایر عوامل تاثیرگذار بر ارزش ین می باشند.
ژاپن تولید کننده عمده وسایل نقلیه موتوری، مدارهای مجتمع و تجهیزات عکاسی است. ژاپن مقدار زیادی نفت خام از خاورمیانه وارد کشورش می کند. بنابراین افزایش قیمت نفت خام یا بی ثباتی ژئوپلیتیکی در منطقه، می تواند بر اقتصاد ژاپن تأثیر منفی بگذارد. مهم ترین کشورهایی که با ژاپن مراودات مالی دارند، سنگاپور، کره جنوبی و تایلند هستند. از آنجایی که ارز کشورهای نامبرده، ارزهای اصلی محسوب نمی شوند، در معامله با این کشورها معمولا ارز ین، پایه معاملاتی است.
4- پوند انگلیس (GBP)
پوند، چهارمین ارز پرمعامله در دنیا است. این ارز، یکی از قدیمی ترین واحدهای پولی دنیا است که قدمت آن به زمان آنگلوساکسون می رسد. تنها در بازار فارکس، روزانه حدود 968 میلیارد پوند معامله انجام می گیرد.
پوند انگلیس توسط بانک انگلستان (BOE) کنترل می شود. ابزارهای مختلفی برای حفظ ثبات قیمت و ارتقای رشد اقتصادی پوند به کار گرفته می شود. لندن یکی از مراکز مالی برتر جهان است، بنابراین هر مؤسسه مالی بزرگی، بالا و پایین شدن ارز پوند را زیر نظر دارد. از طرفی اکثر کشورهای مستعمره انگلیس، از پوند برای سرمایه گذاری و تجارت استفاده می کنند.
5- یوان چین (CNH) جزو قوی ترین پول دنیا
Renminbi چین که با نام Yuan نیز شناخته می شود، واحد پول رسمی جمهوری خلق چین و پنجمین ارز پرمعامله با میانگین حجم معاملات روزانه 526 میلیارد دلار است. رشد سریع اقتصادی چین، ارز یوان را به یک بازیگر قوی در بازارهای مالی جهانی تبدیل کرده است.
در سال های اخیر، دولت چین برای بین المللی کردن یوان، سعی کرده است تا از ارز خود برای تجارت بین المللی استفاده کند. تلاش چین برای گنجاندن یوان در سبد ارزهای ویژه صندوق بین المللی پول، از دیگر فعالیت های دولت چین برای رسمیت دادن به یوان، در بازارهای بین المللی است.
شاید برایتان جالب باشد که چرا نرخ برابری و قیمت یوان پایین است. در واقع این سیاست اقتصادی دولت چین است، تا با پایین نگه داشتن ارزش ذاتی یوان، صادرات چین را همیشه در فعال ترین حالت ممکن نگه دارد. اگر به دنبال قوی ترین پول دنیا برای سرمایه گذاری هستید، شاید انتخاب یوان چندان منطقی نباشد، اما اگر در تجارت با چین فعالیت دارید، همیشه به خرید و فروش این ارز و حواله ارز یوان، احتیاج خواهید داشت.
6- دلار استرالیا (AUD)
دلار استرالیا که به نام Aussie نیز شناخته می شود، ششمین ارز پرمعامله در بازار فارکس و ارز برتر منطقه آسیا و اقیانوسیه است. میانگین حجم معاملات روزانه این ارز تقریباً 479 میلیارد دلار است.
دلار استرالیا توسط بانک مرکزی استرالیا (RBA) مدیریت می شود و تحت تأثیر عوامل اقتصادی همچون تولید ناخالص داخلی کشور، نرخ بیکاری و سیاست پولی تعیین شده توسط بانک مرکزی استرالیا، قرار دارد.
استرالیا صادرکننده عمده کالاهایی مانند سنگ آهن، زغال سنگ و طلا است که باعث می شود دلار استرالیا ارتباط تنگاتنگی با حرکت قیمت کالاها داشته باشد. افزایش قیمت کالاها معمولاً منجر به افزایش ارزش دلار استرالیا می شود، از طرفی کاهش قیمت ها ممکن است باعث کاهش ارزش دلار استرالیا شود.
7- دلار کانادا (CAD)
دلار کانادا یا Loonie، ششمین ارز پرمعامله در جهان است. روزانه حدود 467 میلیارد دلار کانادا، معامله می شود. بانک مرکزی کانادا که BoC نامیده می شود، از ابزارهای مختلف سیاست پولی برای حفظ ثبات قیمت و ارتقای رشد اقتصادی استفاده می کند.
ارز کانادا همچون دلار استرالیا به شدت تحت تأثیر قیمت کالاها است. کانادا دارای منابع طبیعی فراوانی از جمله نفت خام، طلا و الوار است. تغییر در قیمت و تقاضای این کالاها، می تواند باعث ایجاد نوسان قیمت دلار کانادا شود.
خوب است بدانید ک بیشترین تجارت کانادا، با کشور آمریکا است. بیش از 75 درصد محصولات کانادا به آمریکا صادر می شوند. همچنین واردات 50 درصد از اقلام مورد نیاز کشور کانادا، از آمریکا صورت می گیرد. با توجه به این وابستگی، دلار کانادا تا حدودی در شرایط اقتصادی ایالات متحده تأثیرگذار است.
8- فرانک سوئیس (CHF)
فرانک، هفتمین ارز پرمعامله در دنیا و ارز رسمی کشور سوئیس است. ارز فرانک به داشتن ثبات شهرت دارد. این ارز یک پناهگاه امن و محبوب برای سرمایه گذاران و معامله گرانی است که می خواهند دارایی خود را پس انداز کنند. فکر می کنید دلیل ثابت ماندن و کم ریسک بودن فرانک چیست؟ کشور سوئیس در درگیری های ژئوپلیتیکی همیشه تمایل به بی طرف ماندن دارد. همچنین سنت رازداری بانکی این کشور، باعث شده تا عده زیادی از سراسر دنیا، ترجیح دهند تا دارایی خود را وارد بانک های سوئیس کنند. در نتیجه، در زمان بی ثباتی اقتصادی جهانی، با انتقال پول به بانک های سوئیس، ارزش فرانک افزایش می یابد.
بانک ملی سوئیس که وظیفه مدیریت ارز فرانک برعهده آن است، SNB نام دارد. در گذشته، سوئیس در تلاش برای تثبیت و ارتقای تجارت بین المللی، فرانک را به اتحادیه یورو متصل کرد. در حال حاضر سوئیس عضو اتحادیه اروپا نیست؛ با این وجود بخش بزرگی از تجارت سوئیس با اعضای اتحادیه اروپا صورت می گیرد؛ به همین دلیل، فرانک سوئیس همچنان در برابر تغییرات اقتصادی یورو، آسیب پذیر است.
9- دلار هنگ کنگ (HKD)
دلار هنگ کنگ نهمین ارز پرمعامله و ابزار پولی رسمی هنگ کنگ، منطقه اداری ویژه چین است. هنگ کنگ یک مرکز عمده خدمات مالی و مرکزی برای تجارت بین المللی و لجستیک است. این صنایع، همراه با گردشگری و تولید، چیزی هستند که معامله گران را به سمت دلار هنگ کنگ می کشاند.
دلار هنگ کنگ توسط اداره پولی هنگ کنگ (HKMA) و سه بانک مجاز دیگر از جمله بانک خلق چین صادر می شود. HKD جزو ارزهای است که به USD متصل شده است؛ اداره پولی هنگ کنگ مقدار زیادی دلار را برای حفظ این نرخ، ذخیره می کند.
به طور کلی دلار آمریکا و سیاست های چین، دو مورد تاثیرگذار بر قیمت دلار هنگ کنگ هستند. خوب است بدانید که دلار هنگ کنگ در چند وقت اخیر، به دلیل ناآرامی های مدنی در هنگ کنگ و تنش های تجاری بین ایالات متحده و چین، با فشار کاهشی قابل توجهی مواجه شده است.
10- دلار نیوزلند (NZD)
دلار نیوزلند این فهرست را به عنوان دهمین ارز پرمعامله تکمیل می کند. این ارز توسط بانک مرکزی نیوزلند مدیریت می شود. بیشترین تجارت نیوزلند، با چین و استرالیا انجام می شود. محصولات صادرات اصلی نیوزلند، لبنیات و فرآورده های گوشتی هستند. از طرفی بیشترین واردات نیوزلند نفت خام، وسایل نقلیه موتوری و سایر ماشین آلات است. ارزش NZD ارتباط نزدیکی با عملکرد این موارد دارد.
سیاست بانک مرکزی نیوزلند، تورم انعطاف پذیر می باشد؛ به این معنی که این بانک ممکن است نرخ های بهره را برای رسیدن به یک تورم مشخص، تغییر دهد. این سیاست بر ارزش دلار نیوزلند تأثیر می گذارد؛ چرا که تغییر در نرخ بهره، باعث افزایش یا کاهش سطح سرمایه گذاری در این کشور شده و بالطبع ارزش دلار کشور نیوزلند، بالا یا پایین می رود.
